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证券基金项目外包查验反映科技创新赋能 提升行业生态
证券日报编写 裴利瑞
近日，有关好几家基金管理公司被外地证监委项目外包查验消息引起广泛关注。对于此事，监督机构在上周五回复，最近确实有对公募基金的全面检查，包含交叉式外地查验等方式。
监管部门对基金管理公司项目外包查验并不少见，此次是常规全面检查，体现了对资产托管行业管理“严”字当头严格监管定音。
项目外包查验并不罕见，为什么此次会引起比较大人们关注及探讨？
业内人士向证券日报编写剖析，可能会有三个原因：一方面，销售市场在过去两年出现了很大变化，证券基金广泛业绩不佳，对社会舆论较为敏感；另一方面，以往严格监管查验多由属地证监委承担，本次则是交叉式外地查验，有效防止了地区影响；除此之外，监督机构最近不断释放出来严格监管数据信号，此次对公募基金行业项目外包查验恰好是严格整治的实施举措之一。
项目外包查验反映“严监严格管理”
“本公司如今一切正常，通常是相互配合监督机构给予一些资料。”一位来自接纳项目外包检查的项目基金管理公司内部人员向证券日报编写表明，“具体项目上没什么特别偏向，日常业务流程、员工技能培训、党风建设等等都有，归属于常规体检范围。”
好几家证券基金被外地证监委项目外包查验消息引起市场高度关注。编写向好几家基金管理公司证实了解到了，最近确实有外地证监委交叉检查的现象，但主要体现在几个头部基金企业，检查内容也多为全面检查新项目，销售市场无须过度关注。
此外，多名证券基金人员还广泛表现了一个同样见解，此次对公募基金领域项目外包查验，恰好是管控要加强日常管控、监督检查和执法责任追究的一种体现，长远来看有益于提升证券基金市场发展绿色生态，更强压实行业高质量发展基本。
证监会主席吴清任职表态至今，金融体系监管工作中愈来愈展现出“严”字当头的特点。3月6日，吴清在十四届全国各地人大二次会议经济发展主题风格编写大会上答编写问时指出，对于未来监管方面关键是突显两字，一个是强，一个是严，在其中，“严”便是严监严格管理，从严从重管控销售市场，依规全面从严团队，打造一支“管控铁肩”。
接着，证监会在3月15日公布的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》一样强调，要加强日常管控、监督检查和执法责任追究，催促行业机构牢固树立“合规创造价值”核心理念，坚持不懈“看不清楚管不了一般不获客”，贯彻落实风险管理与全体人员合规规定，引导行业组织增加合规风控顶尖人才和技术架构建设力度，提升合规风控考核权重。进一步发挥外部环境内部监督功效，提高业务能力运行规范化水平。
有机构人士表示，此次对公募基金行业全面检查和外地交叉式管控，与证监会发布严格整治严格监管构思一脉相承。加强日常管控、监督检查和执法责任追究，有益于进一步提高基金行业监管效能；与此同时，坚持不懈加强监管、防范风险，有益于加速推进建设一流风险投资机构，提升基金行业绿色生态，促进证券基金领域进一步高质量发展的。
监管方式
持续升级优化
我国证券基金领域26年以来健康有序发展，离不了监管机构的推动监管。
早就在1998年我国证券基金领域诞生之初，中国证监会就曾发布《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》，对高层管理人员就职必须审批，从业者不可做兼职、不可交易股票和基金，开设监督核查部门和督察员规章制度，监督检查，项目投资工作人员手机集中化存放，录音等诸多问题都做出了明文规定。
但行业初期阶段免不了存在各种不合规状况，2000年的“股票基金内幕”和2007年的“老鼠仓”事情振动整个行业，也使监督机构利剑出鞘，不断完善监管方式维护保养行业的健康发展。
比如，2001年起，监督机构逐渐针对各私募基金公司应用基金财产所进行的股票交易，集中化提取可疑交易纪录，进行统一的技术性定性分析，并且在当初3月发布对国内十大私募基金公司的检查单；2004年10月，由中国证监会基金部、所在地证监委人员构成的检查小组，对各地基金管理公司进行全面的全方位排摸，查验的主要内容是《基金法》的执行情况、项目投资规章制度状况、工作流程、市场拓展等；2005年7月，中国证监会制订《证券投资基金监管职责分工协作指引》，逐渐受权地区证监委承担基金公司的日常管控，把监督检查系统化，规定争得三年期限内把自己的企业全方位当场检查一遍，管控构思也由原来重审核、轻管控，进到审核和管控相结合的环节；2007年之后，中国证监会加强了对私募基金经理职业道德和利益输送难题严格监管，将利益输送难题做为监督检查的核心。
在这一管控构思下，监督检查大大加强，但监督检查的成本很高，非现场执法又该怎样管控？特别是随着基金行业飞速发展，基金管理公司、资管产品、基金从业人员愈来愈多，管控高效率怎样跟上市场发展？
通过平台和技术手段来提高管控高效率被提上议程。2006年，证监会逐渐建设基金联合监管系统软件（FIRST），中国基金非现场检查方式全新升级，此系统充足信息披露以及强大的行为问题检测，为正当竞争、规范运作、预防风险防控措施和经营风险奠定了良好基础；接着，2008年，中国证监会《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》等实施细则，逐步形成了以公开信息公开为中心的外部约束体制。
科技创新赋能基金监管
为了进一步提升监管效能，近些年，中国证监会还切实增强监管科技基本建设，进一步增强对各类违纪行为和风险预测预警水平，科技创新赋能基金监管成为重要发展趋势。
2018年8月，中国证监会了《中国证监会监管科技总体建设方案》，明确提出需在提升数字化、数字化管控的前提下，利用大数据、云计算技术、人工智能和技术手段，为中国证监会提供专业、精确的数据和分析服务，切实完成三个目标：
一是健全各种基础设施建设及中间管控信息平台建设，完成业务的数据共享和信息的全方位分享，实现对监督检查工作全方位、全流程的适用。二是积极主动运用大数据技术、大数据等技术手段开展实时数据分析、实时动态测算、实时数据分析，完成对销售市场工作状态的实时检测，加强经营风险的监测和异常交易行为的识别能力，及时发现、妥善处置各种证券基金违规行为。三是探寻应用人工智能应用，包含机器学习算法、大数据挖掘等方式为监督给予智能化服务与服务，提升事先审批、事中检测、过后税务稽查惩罚等各种监督检查工作方式，提升主动发现难题水平监管智能化程度，推动监管方式自主创新。
于今年3月15日公布的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》中，中国证监会再度强调，要提高监管能力方式，强化对基础资产、资金流入、杠杆水平的看透式管控；加强科技创新赋能，构建以机构监管信息管理系统为主导、各类机构肖像及监督检查实用工具为辅助的智慧监管管理体系。
在科技创新赋能下，证监会的智能化监管能力不断提升，已形成监督检查和非现场监管、教育培训机构和税务稽查行政执法融合严格监管绿色生态，对基金公司的约束也越来越大。近些年，股票基金有关的事发总数明显降低，各种违纪行为得到有效遏制，行业生态明显净化处理。
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