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金融监管总局制定了刑事案件风险防控管理办法：银行保险机构应当建立健全案件风险防控机制
金融监管总局制定了涉刑案件的风险防控管理办法：
银行保险机构应当建立健全案件风险防控机制
◎记者 张琼斯
8月4日，国家金融监督管理局发布了《银行保险机构刑事案件风险防治管理办法（草案）》（以下简称《办法》），进一步推进银行保险机构刑事案件风险防治，完善刑事案件风险防治链管理机制，深化源头预防、症状和根源，全面提高银行保险机构刑事案件风险防治工作的标准化、科学、有效性。
本办法主要包括四个方面：一是明确刑事案件风险防治的目标和基本原则；二是明确董事会、监事会、高级管理层、领导部门、内部部门、分支机构、内部审计部门的职责；三是明确银行保险机构刑事案件风险防治的主要任务；第四，明确监管机构在刑事案件风险防治工作中的职责分工，对银行保险机构涉刑案件的风险防控进行非现场监督、现场检查等要求。
关于防控原则，《办法》要求银行、保险机构涉刑案件的风险防控要做到“防控为主，通关前进，全面覆盖，突出重点，法人负责，分级负责，联防联控，各司其职，属地监管，融入日常生活”。
银行保险机构应当建立健全案件风险防控机制。本办法明确规定，银行保险机构应建立全链防治体系，涵盖案件风险识别、调查处置、员工行为管理、领导干部监督、内部监督检查、问责、问题整改、报告处理、考核奖励、培训教育等环节；前瞻性判断重点领域，完善重点措施，继续加强信息建设，及时进行案件风险防治评估。
《办法》明确规定，银行保险机构应根据本机构的经营特点，充分识别重点领域案件风险点的表现形式，包括但不限于信贷业务、创新业务、资产处置业务、信用卡业务、担保业务、银行间业务、资产管理业务、柜台业务、保险业务、资本市场业务、债券市场业务、网络安全、安全等。重点防治措施包括但不限于股东股权及相关交易管理、分级授权制度和权限管理、岗位制衡、重要岗位轮换和强制休假管理、账户对账和异常交易账户管理、重要印章凭证管理等。
针对员工行为管理，《办法》提出：银行、保险机构应当制定员工行为管理制度，完善员工职业道德和行为准则；加强对异常行为的监测和调查，重点关注关键岗位和敏感人员的信用记录、不正当账户交易、资本贷款、证券投资、商业企业、诉讼和社会关系交流。针对领导干部的监督，本办法要求国有和国有控股银行保险机构加强对“领导”和领导小组的监督，严格执行领导干部选拔任用、个人事项报告、避免任职、私人出国（边境）、领导干部家属的工作行为、经济责任审计、绩效工资延期支付、追索扣除等规定。
如何确保涉刑案件的风险防控取得成效？国家财政监督管理总局有关部门负责人表示，《办法》强调源头预防、综合预防、全链预防，将案件风险防控纳入公司治理结构，进一步压实董事会、监事会、高级管理层，以及领导部门、内部部门、分支机构和内部审计部门的职责，充分发挥董事会和监事在刑事案件风险防控中的主动性，通过构建各方联动、共同管理的涉刑案件风险防控格局，促进案件防控制度的有效实施。
“我们组织了几轮关于本办法的意见征求意见，认真研究了各方面提出的修改意见，并采纳了绝大多数意见。有关各方表示，制定本办法是一项重要的根本原因，非常及时和必要。”国家金融监督管理局有关部门负责人表示，下一步将根据公众意见进一步修改和改进措施，并及时发布和实施。
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