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探寻基金投顾新玩法头顶部公募基金联合证券公司构建投资顾问学校
证券时报记者 承诺 吴琦
股票基金、证券公司和第三方在基金投顾业务流程赛道上的市场布局，很有可能即将出现新模式。
在基金投顾蓬勃发展之时，头顶部证券基金、证券公司、三方市场销售协力创立投资顾问跑道相关企业。证券时报记者留意到，最近，易方达、广发基金这几家头顶部公募基金公司协同广东辖区的4家券商和第三方盈米基金分公司合资成立了广州市投资咨询学校管理有限公司，该企业经营范围覆盖培训工作、证劵财务顾问服务和招收相关服务等。
此外，广东3家券商分公司和盈米基金子公司还独立建立了广州市投资顾问全产业链集团有限公司，该董事长由盈米基金CEO肖雯出任，经营范围为商务信息咨询服务项目，企业管理服务等。
组织联合设投资顾问学校
天眼网App表明，近日，广州市投资咨询学校管理有限公司创立，法定代表人是陈海波，注册资金9500万余元，业务范围含培训工作（没有教育培训机构、职业技术培训等需取得许可证的学习培训）、课堂教学检测与点评主题活动、招收相关服务、证劵财务顾问服务、接收金融企业授权委托从业信息技术与步骤业务外包等。
该公司由好几家坐落于广东证监局辖属机构共同发起设立，涉及到银河证券、易方达、广发基金、东莞证券、粤开证券、万联证券和盈米基金。广东当地的4家券商、俩家头顶部证券基金和私募投资（基金投顾）进行合作，主力阵容前所未有，可以说强强联手。
在其中，广发基金、广发乾和项目投资、易方达占股比例均是21.05%。公开数据显示，易方达、广发基金的公募基金管理规模位列全国前二；广发乾和项目投资乃是银河证券国有独资成立的另类投资分公司，经营范围为投资和资本管理。
除此之外，东莞证券分公司东莞东证宏德项目投资、粤开证券分公司粤开创新投资、万联证券分公司万联广生项目投资拥有广州市投资咨询学校股权比例均是10.53%；单独私募投资和基金投顾组织盈米基金集团旗下盈米信息科技则拥有5.26%的股权。
或涉及基金投顾业务流程
值得注意的是，广州市投资咨询学校管理方法有限公司名称里的“投资咨询”和“学校”字样，及其业务范围中有关培训工作、证劵财务顾问服务的包含，也引发市场关心。
业内人士表示，从公开数据看，广州市投资咨询学校管理有限公司的建立或是由政府带头广东当地的金融业头部机构适用投顾业务发展趋势项目，而易方达、广发基金和盈米基金的诞生，就意味着或者与基金投顾业务流程存在一定关系。
证券时报记者留意到，伴随着公募基金行业残酷竞争和高质量发展要求，越来越多股票基金开始尝试以股票基金用户为中心的投资方式，并且也促使寻找第二增长曲线的基金管理公司期待在投资顾问业务上拥有更多提升。
基金投顾业务发展距今近4年。中国证监会于2019年10月下达《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，领域期盼已久证券基金投资顾问业务示范点正式落地，由此开启了私募投资从销售量引导的卖家时期向以客户的利益为主导的买家时期转型发展。
最近几年，投顾业务发展趋势非常迅速。在基金投顾业务流程发布之时，那时候只有易方达、南方基金、国寿安保、平安大华基金和中欧基金5家基金管理公司或旗下公司正式获得中国证监会第一批基金投资顾问业务试点资质，如今基金投顾业务试点公司已经蓬勃发展。资料显示，截止到2023年3月底，一共有60家银行列入基金投顾示范点，包含证券公司、股票基金、银行或第三方销售组织，服务项目总资产增加到1464亿人民币，顾客数量达到了524万家。
基金投顾在相当程度上优化了顾客的项目投资感受，同时也增强了股票基金公司业务的粘性。依据广发基金公布的基金投顾2周年纪念数据信息结果显示，购买该投资顾问的用户回购率达66.26%，客户留存率为75.39%。从2021年8月18日至今年7月底，广发基金直销平台的基金投顾顾客的平均交易次数为3.8次，小于同时期这家机构个人用户公募基金非货商品积极交易次数平均值（28.9次）。
在今年的6月，中国证监会颁布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，强调基金投顾业务试点已经基本具有转基本标准。
现阶段，基金管理公司及基金子公司、证券公司、三方机构等组织都是在加快“抢占市场”，开发设计与众不同玩法以冲出重围。将来，大量类别的组织有望进入跑道，各基金投顾部门对本身投资顾问品牌文化建设进到加快期。
基金投顾好几个难题待解
证券时报记者在采访华北地区一家证券基金管理层时，另一方曾坦言私募投资中存在诸多难题，如把高危股票基金推荐给风险承受度小一点投资人、在这个市场上位强烈推荐热门基金、赎旧买新等。各种问题造成股票基金拥有感受比较差，并带来了相对较高的投诉量，不合理的私募投资对基金知名品牌产生负面影响。
证券时报记者先前根据调查问卷分析发觉，中国基金投顾市场拓展仍面临困难难点：
一是子公司主动性不够。依据问卷调研，22家里有高达41%的受访组织称子公司对参与基金投顾业务主动性不够，重心点仍在商品销售上；有27.27%机构表明主动性一般，必须靠总公司花费来补贴；只有13.64%组织表明子公司做基金投顾业务流程主动性比较高。
二是组织现阶段财富管理的重心点主要是在商品销售上。那也是牵制基金投顾市场拓展的重要因素之一。
三是51.35%机构挑选“投资人签下了基金投顾也不挣钱”。华北地区一家机构称，基金投顾签约客户总体营利性低。
四是45.95%机构认可“基金投顾咨询服务不够，与投资者选购证券基金对比无很大差别”。北京市一家大型证券公司人士透露，从用户角度来说，买基金与签订基金投顾授权委托组织买基金感受区别不大。
投资咨询是基金投顾专业水平和服务水平最直观的反映，都是投顾业务的重要环节。紧紧围绕基金分析、组合分析、策略方案、账号管理、不断服务项目等各个环节，投资咨询应对不同种类顾客特点和要求，需要提交个性化服务。
由此可见，专业能力和服务项目遮盖水平一样危害基金投顾的高速发展。
证券公司进行基金投顾业务流程的优势是，广泛用户基础、更专业的投研团队、丰富多样的行业经验，尤其以遍布全国的分支机构为支撑，可以更好的精准推送顾客，提升用户信任感。基金管理公司进行投顾业务的优势是，自身强大投研能力、多样化的运作经验及其相对较高的知名品牌认同度。基金代销机构在连接客户的“顾”一部分具备独特优势。
对于此事，业内人士表示，本次广东多家券商、证券基金和销售机构强强联手，提升深度合作，积极主动发挥各自的专业优势，携手共建投资咨询学校，也有助于提升投资咨询团队能力和提升投资咨询队伍，为投资者提供人性化、精细化项目投资咨询服务。
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